第一条 为有效控制投资项目风险、提高公司投资及担保业务工作效率、规范项目选择、确保国有资产保值增值，根据开发区及我公司实际情况，特制定本办法。
第二条 本办法适用于我公司选择投资及担保项目，公司有关人员应严格按照本办法进行项目评估。
第三条 适用本办法开展项目评估要坚持客观、公正、透明的原则，切实维护公司利益并保证平等对待项目企业，不得掺杂个人情感及其它影响正常选择项目的因素。
第四条 投资项目风险评估工作由项目部结合行政财务部共同完成，必要时由总经理办公会集体评估。
第五条 对单个项目的评价时间不得超过五个工作日。 第六条 评估后的结果应以书面形式报总经理并进行存档。 第七条 对于通过评估的项目，项目部应及时通知项目企业，以便尽快开展下一步的工作。
第八条 对投资项目进行风险评估，应对其政策风险、金融风险、技术风险、市场风险、生产（服务）风险、财务风险、管理风险及法律风险八项第一层次指标进行量化评估；每个指标赋值范围为0-100分，分值越高，风险越高。
第九条 风险评估指标共分三个层次，第一层次八项指标（参照第八条）风险权重系数如下：
序号 1 2 3 4 指标 政策风险 金融风险 技术风险 生产（服务）风险 赋值范围 0～100 0～100 0～100 0～100 权重（%） 5 5 20 10 1
5 6 7 8
市场风险 财务风险 管理风险 法律 0～100 0～100 0～100 0～100 20 10 25 5 第十条 根据第一层次八项指标细化第二层次评估指标如下: 1、政策风险： 单项指标风险值上限：50
序号 1 2 3 4 第二层次指标 行业政策 税收政策 进出口政策 环保政策 赋值范围 0～100 0～100 0～100 0～100 权重（%） 50 25 10 15 2、金融风险： 单项指标风险值上限：70
序号 1 2 第二层次指标 利率变化 汇率变化 赋值范围 0～100 0～100 权重（%） 50 50 3、技术风险： 单项指标风险值上限：60
序号 1 2 3 4 第二层次指标 研发团队 产品潜在缺陷 技术转化产品能力 产品寿命周期 及升级换代 赋值范围 0～100 0～100 0～100 0～100 权重（%） 40 30 10 20 4、生产（服务）风险： 单项指标风险值上限：60
2
序号 1 2 3 4 5 第二层次指标 生产场地 技术设备 技术工人 生产工艺 质量管理措施 赋值范围 0～100 0～100 0～100 0～100 0～100 权重（%） 20 10 15 30 25 5、市场风险：
单项指标风险值上限：50
序号 1 2 3 4 5 第二层次指标 渠道风险 目标市场风险 反倾销与反补贴 竞争对手风险 市场扩散速度 赋值范围 0～100 0～100 0～100 0～100 0～100 权重（%） 20 30 5 30 15 6、财务风险：
单项指标风险值上限：50
序号 1 2 3 4 第二层次指标 盈利能力 短期偿债能力 长期偿债能力 未记录的或有负债 赋值范围 0～100 0～100 0～100 0～100 权重（%） 50 15 15 20 7、管理风险：
单项指标风险值上限：50
序号 1 2 3 4
第二层次指标 管理者素质 团队 决策风险 企业文化影响 3
赋值范围 0～100 0～100 0～100 0～100 权重（%） 40 20 10 10 5 6 组织风险 人事风险 0～100 0～100 10 10 8、法律风险：
单项指标风险值上限：35
序号 1 2 3 第二层次指标 经济民事风险 行政法律风险 刑事法律风险 赋值范围 0～100 0～100 0～100 权重（%） 34 33 33 第十一条 对第二层次指标进行评估时参考第三层次所列参数进行赋值，具体参数如下： 第一层次：政策风险
第二层次：行业政策
第三层次：地方产业保护程度
行业产品原材料价格变化 政府政策支持 地方同业竞争程度
第二层次：税收政策
第三层次：国家税收法律法规变化
地方税收政策变化 企业所属税种变化
第二层次：进出口政策
第三层次：原材料价格变化
境外同类产品价格变化 企业进出口资质变化 代理进出口企业变化
第二层次：环保政策
第三层次：国家能源政策变化
国家资源政策调整
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关停并转企业政策 限停限排限放政策
第一层次：金融风险 第二层次：利率变化
第三层次：通胀政策
紧缩政策 银行存款利率变化 银行贷款利率变化
第二层次：汇率政策
第三层次：国际收支状况
通货膨胀率的差异 经济增长率的差异 利率差异 财政收支状况 外汇储备的高低
第一层次：技术风险
第二层次：研发团队
第三层次：团队知识分享程度
团队纪律意识 团队创新意识 团队合作意识
第二层次：产品潜在缺陷
第三层次：产品潜在缺陷危害程度
对缺陷的弥补措施 同类产品优势
第二层次：技术转化产品能力
第三层次：技术成熟度
技术工人数量及熟练度
第二层次：产品寿命
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第三层次：产品质量
产品终端技术改造 技术更新 固定的顾客群
第一层次：生产（服务）风险
第二层次：生产场地
第三层次：场地使用期限
场地配套设施 交通保障 相邻单位影响
第二层次：技术设备
第三层次：设备折旧程度(使用年限)
设备保养状况 设备备件情况 设备运转效率
第二层次：技术工人
第三层次：技术素质水平
技术培训 待遇保障 知识构成 生产服务意识
第二层次：生产工艺
第三层次：行业先进程度
技术秘密 生产效率
第二层次：质量管理措施
第三层次：产品质量认证体系
管理者代表 管理小组
6
质量管理制度 质量危机处理措施
第一层次：市场风险
第二层次：渠道风险
第三层次：市场渠道长度
市场渠道宽度 效率
第二层次：目标市场风险
第三层次：目标市场的不确定性
目标客户群不确定性 目标客户偿付能力不确定性
第二层次：反倾销及反补贴情况
第三层次：反倾销税
反补贴税
进口国本地企业保护政策 进口国本地行业联盟行为
第二层次：竞争对手风险
第三层次：竞争产品优势
竞争渠道优势 竞争手段优势 竞争价格优势
第二层次：市场扩散速度
第三层次：广告宣传力度
潜在用户的认识接受程度 物流环节 售后服务
第一层次：财务风险
第二层次：盈利能力
第三层次：销售净利率
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净资产收益率 总资产净利率
第二层次：短期偿债能力
第三层次：流动利率
速动比率
第二层次：长期偿债能力
第三层次：产权比例
资产负责率
第二层次：未记录的或有负债
第三层次：采取担保措施的固定资产
采取担保措施权证 企业对外信用担保
被法院\\银行等有权部门查封\\扣押\\的资产
第一层次：管理风险
第二层次：管理者素质
第三层次：管理者知识水平
管理者个人魅力 管理者决策领导能力 4管理者创新能力
第二层次：团队
第三层次：团队的紧密性
团队服从意识 团队创新意识
第二层次：决策风险
第三层次：领导层果断处置能力
领导层承担责任能力 领导层管理经验
第二层次：企业文化影响
第三层次：企业价值理念
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企业运营目标 员工主人翁意识 企业形象
第二层次：组织风险
第三层次：团队绩效考核
核心骨干的培养 领导层及骨干服从能力
第二层次人事风险
第三层次：技术人员流动频繁程度
技术秘密保护状况 新进人员熟悉程度 员工忠诚度
任命管理者的规则透明度 员工晋升渠道
第一层次：法律风险
第二层次：经济民事风险
第三层次：合同风险
侵权行为风险 知识产权风险 诉讼风险
第二层次：行政法律风险
第三层次：行政处罚风险
行政罚款风险 行政赔偿风险
第二层次：刑事法律风险
第三层次：刑事罚金风险
刑事赔偿风险 领导人刑事责任风险
第十二条 根据上述参数得出的实际评估结果，对于第一层次八
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项评估指标中出现任一单项指标超过（含包括）风险值上限的，该项目予以否决；如单项指标均未超过风险值上限、但有两项以上指标同时达到上限的80%及以上或有三项指标同时达成风险值上限的70%及以上的，该项目予以否决。
第十三条 在进行评估赋值过程中，如被评估项目不存在第二层次或第三层次某项参数时，该项值为“0”。
第十四条 经赋值评估，总分值在20～40之间的为理想投资（担保）区域；总分值在20以下的为无收益区域，不建议投资（担保）；总分值在40以上（含40）的为高风险区域，不得投资（担保）。
第十四条 本办法由公司总经理办公会通过后执行，并根据实际执行情况进行逐步改进。
第十五条 本办法由总经理办公会负责解释。
第十六条 项目部根据本办法拟订切实可行的《风险评估量化考核表作为本办法》附件。
第十七条 本办法自2008年1月1日起执行。
2007年12月20日
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