单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、 错选均不得分。
4．金融市场的参与者不包括（ ）。 A．政府 B．中央银行 C．社会团体 D．企业居民 5．（ ）类金融资产以股票、债券等契约型投资工具为主。 A．债权 B．股权 C．证券 D．实物
8．下列对另类投资基金的描述中，正确的是（ ）。 A．基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益
B．依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C．投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产
D．以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业
30．货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。 A．长期投资 B．短期投资 C．股票投资 D．债券投资
32．保本基金提供的保证类型一般不包括（ ）。 A．本金保证 B．收益保证 C．红利保证 D．风险保证
34．ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（ ）。 A．50% B．80% C．90% D．100%
35．在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（ ）。 A．QDII基金 B．ETF基金 C．ETF联接基金 D．LOF基金
36．基金监管活动的要素不包括（ ）。
A．目标 B．内容 C．体制 D．政策
37．下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（ ）。 I．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁
Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 A．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．B．I、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅲ、Ⅳ
38．基金业协会的职责包括（ ）。
A．制定有关证券投资基金活动监督管理的规章 B．办理基金备案
C．依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求 D．监督检查基金信息的披露情况 39．（ ）赋予中国证监会限制证券交易权。 A．《证券投资基金管理办法》 B．《证券投资基金法》 C．《开放式证券投资基金办法》 D．《证券法》
40．政府基金监管的特征不包括（ ）。 A．监管时间具有连续性
B．监管主体及其权限具有法定性 C．监管活动具有自觉性 D．监管对象具有广泛性
41．当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。
A．中国人民银行 B．中国证监业协会 C．中国证监会 D．中国基金业协会
42．基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（ ）。 A．1亿元人民币 B．2亿元人民币 C．3亿元人民币 D．4亿元人民币
43．对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内做出批准或者不予批准的决定。 A．10 B．30 C．15
D．60
44．基金经理任职应当具备的条件包括（ ）。 A．取得基金从业资格
B．未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 C．具有1年以上证券投资管理经历
D．最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 45．基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（ ）。 A．提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据 B．对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 C．向投资者承诺或者保证投资收益 D．不得损害服务对象的合法权益
46．下列不属于基金托管人职责的是（ ）。 A．安全保管基金财产
B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
D．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立
47．基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（ ），并及时向（ ）报告。
A．基金托管人；中国证监会 B．基金管理人；中国基金业协会 C．基金托管人；中国基金业协会 D．基金管理人；中国证监会
48．公开募集基金合同的内容包括（ ）。 I．基金的运作方式 Ⅱ．基金份额赎回程序
Ⅲ．开放式基金的基金份额总额 Ⅳ．争议解决方式 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅳ
49．运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（ ）原则，防范利益冲突。 A．货银对付 B．共同对手方
C．基金管理人利益优先 D．基金份额持有人利益优先
50．一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。 A．1／2 B．1／3 C．3／4 D．1／4 51．中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，以合格投资者制度
为基础，强化（ ）监管。 A．适度 B．自律 C．事前 D．事中事后
52．下列关于道德的说法中，错误的是（ ）。
A．道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映 B．不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的
C．社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和 D．道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异
53．法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（ ）。 A．调整范围不同 B．调整手段不同 C．内容结构不同 D．表现形式不同
54．内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（ ）原则。 A．公开、公平、公正 B．及时、客观、准确 C．高效、全面、及时 D．客观、全面、准确
55．基金从业人员在执业之前通过（ ）是从业的入门要求。 A．考取执业证书 B．职业道德教育 C．上岗培训技能 D．后续职业培训 56．（ ）是基金职业道德的核心规范。 A．忠诚尽责 B．廉洁公正 C．诚实守信 D．忠诚敬业 57．（ ）属于基金职业道德教育的主要内容。 A．提升基金职业道德素养 B．参加基金职业道德实践 C．领会基金职业道德规范 D．灌输基金职业道德规范
58．申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。 A．基金募集申请报告 B．招募说明书草案 C．基金合同草案 D．基金托管协议
59．对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。 A．3 B．4
C．5 D 6
60．开放式基金的认购采取（ ）方式。 A．金额认购 B．基金份额认购 C．股票份额认购 D．证券认购
61．目前我国分开募集的分级基金仅限于（ ）分级基金。 A．股票型 B．基金型 C．债券型 D．场外认购型 62．基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：需使基金份额持有人人数达到（ ）人以上。 A．100 B．150 C．200 D．300
63．下列属于QDII基金份额认购的特点的是（ ）。 A．计价货币为人民币、美元或其他外汇货币 B．认购方式为场外认购和场内认购
C．按1．00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费 D．分别以子代码进行认购
64．我国封闭式基金在达成交易后，若二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，则资金交割是在（ ）日完成。 A．T+2 B．T+1 C．T+3 D．T+5
65．下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（ ）。 A．净申购金额=申购金额／(1一申购费率) B．申购费用=申购金额+净申购金额
C．赎回金额=赎回数量X赎回当日基金份额净值 D．申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值 66．LOF在交易所的交易规则不包括（ ）。 A．买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数 B．申报价格最小变动单位为0．001元人民币
C．深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制 D．投资者T日卖出基金份额后的资金当E1即可到账 67．下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（ ）。 A．场内申购和赎回均以份额申请
B．场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金 C．申购和赎回申请提交后不得撤销 D．场外申购和赎回均以金额申请
68．以下关于开放式基金的描述中，正确的是（ ）。
A．开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B．由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C．开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D．基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 69．（ ）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。 A．真实性原则 B．规范性原则 C．及时性原则 D．完整性原则
70．关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（ ）。 A．有利于投资者的价值判断 B．能有效防止信息滥用
C．可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 D．有利于提高证券市场的效率
71．基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A．15 B．30 C．45 D．60
72．基金合同的主要内容包括（ ）。
A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 B．招募说明书摘要
C．基金托管协议的内容摘要 D．风险警示内容 73．（ ）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。 A．普通基金净值公告 B．货币市场基金收益公告 C．基金季度报告 D．基金半年度报告
74．基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月
75．基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（ ）时，被认定为基金的重大事件。 A．0．05% B．0．1% C．0．5% D．0．01% 76．《证券投资基金销售管理办法》规定，（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A．监管机构 B．基金托管人 C．基金管理人
D．证券登记结算公司
77．商业银行从事基金销售业务的，应当向（ ）进行注册并取得相应资格。 A．中国证监会 B．中国基金业协会 C．中国证券业协会
D．工商注册登记所在地的中国证监会派出机构 78．基金销售人员禁止性规范包括（ ）。
I．不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 Ⅱ．在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确 Ⅲ．可以预测所推介基金的未来业绩 Ⅳ．不得以个人名义接受投资者的款项 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
79．下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。 A．严格账户管理
B．基金托管人应制定业务规则并监督实施 C．签订销售协议，明确权利和义务 D．禁止提前发行
80．基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。 A．中央银行或财政部 B．中央银行或证监会 C．中国证监会或证监局 D．中国证监会或财政部 81．不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。 A．0．1% B．0．25% C．0．5% D．0．75%
82．基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（ ）。 A．认购费 B．过户费 C．手续费 D．申购费
83．封闭式基金实行（ ）交割。 A．T+0 B．T+1 C．T+2
D．T+3 84．基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（ ）。
A．宣传推介材料的形式和用途说明
B．基金管理公司督察长出具的合规意见书 C．基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件 D．相关获奖证明复印件
85．基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（ ）。 I．在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 Ⅱ．承诺利用基金资产进行利益输送 Ⅲ．散布虚假信息，扰乱市场秩序
Ⅳ．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 A．I、Ⅱ
B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 86．基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（ ）检查，出具合规意见书。 A．董事长 B．监事长 C．督察长 D．董事会
87．在账户信息管理方面，基金销售机构的主要职责不包括（ ）。 A．代理发放红利
B．负责基金份额的注册
C．建立并保管基金份额持有人名册 D．建立并管理投资人基金份额账户
88．介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（ ）。 A．基金售前服务 B．基金售中服务 C．基金售后服务 D．基金理财服务
89．下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。 A．客户至上原则 B．效率第一原则 C．有效沟通原则 D．专业规范原则 90．号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（ ）。 A．投资决策教育 B．资产配置教育 C．权益保护教育 D．风险防范教育
91．以保障公司为客户提供服务的持续性为目标的部门是（ ）部门。
A．前台 B．中台 C．后台
D．以上都错误
92．在控制活动方面，基金公司应当建立完善的制度包括（ ）。 I．资产分离制度 Ⅱ．岗位分离制度 Ⅲ．内部监控制度 Ⅳ．信息沟通制度 A．Ⅱ、Ⅲ
B．B．I、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ
93．根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（ ）。 A．列席公司相关会议 B．兼任公司理事 C．任免公司总经理
D．兼任其他基金公司董事会成员 94．（ ）是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 A．有效性 B．健全性 C．相互制约 D．独立性 95．（ ）构成公司内部控制的基础。 A．控制环境 B．风险评估 C．信息沟通 D．内部监控
96．基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（ ）。 A．合法、合规性原则 B．同步性原则 C．审慎性原则 D．适时性原则
97．基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（ ）分管合规管理部的工作。 A．督察长 B．总经理 C．基金经理 D．独立董事
98．下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。 A．每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况 B．从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C．对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为
进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析 D．以上都不是 99．基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（ ）。
A．投资合规性风险 B．销售合规性风险 C．信息披露合规性风险 D．反洗钱合规性风险
100．在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（ ）。 A．独立性原则 B．公正性原则 C．专业性原则 D．协调性原则 参考答案及解析 4．【答案】C(P6)
【解析】金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。 5．【答案】A(P7)
【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。 8．【答案】C(P11)
【解析】另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般业采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定。 30．【答案】B(P46)
【解析】与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。 32．【答案】D(P50)
【解析】境外的保本基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。 34．【答案】C(P57)
【解析】根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。并且，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。 35．【答案】A(P41)
【解析】QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 36．【答案】D(P74)
【解析】基金监管体系，即基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素包括目标、体制、内容和方式等。 37．【答案】B(P77)
【解析】公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的
体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。 38．【答案】C(P82)
【解析】基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人的合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。 39．【答案】B(P80) 【解析】基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，如果任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，损害投资者的合法权益。因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。 40．【答案】C(P73)
【解析】政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性、监管对象具有广泛性、监管时间具有连续性、监管主体及其权限具有法定性、监管活动具有强制性。 41．【答案】c(P82)
【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。 42．【答案】B(P84)
【解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。 43．【答案】D(P85)
【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。 44．【答案】A(P86)
【解析】基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。 45．【答案】C(P93)
【解析】基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。 46．【答案】C(P90～91)
【解析】C项属于基金管理人的法定职责。 47．【答案】D(P91)
【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 48．【答案】D(P94～95)
【解析】第Ⅲ项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。 49．【答案】D(P98)
【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。 50．【答案】A(P100) 【解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。 51．【答案】D(PIOI) 【解析】中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。 52．【答案】B(P109) 【解析】不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。 53．【答案】C(P110～111)
【解析】道德与法律的内容结构不同表现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。 54．【答案】A(P118)
【解析】内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。 55．【答案】A(P121) 【解析】基金从业人员应当具备从事基金活动所必需的专业知识和技能，基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。 56．【答案】C(P116)
【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和行业“无信不立”。 57．【答案】D(P128)
【解析】基金职业道德教育主要包括以下两个方面的内容：培养基金职业道德观念；灌输基金职业道德规范。 58．【答案】D(JP5)
【解析】申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书等。 59．【答案】D(JP7)
【解析】对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；
对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。 60．【答案】A(JP8)
【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 61．【答案】C(JP12) 【解析】我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。 62．【答案】C(JP6)
【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上的，基金不同生效；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人的，基金合同生效。 63．【答案】A(JP12)
【解析】QDII基金在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：(1)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。 64．【答案】B(JP14)
【解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。 65．【答案】D(JP17～18)
【解析】A、B、C项的正确公式为：净申购金额=申购金额／(1+申购费率)；申购费用=申购金额一净申购金额；赎回金额：赎回总额一赎回费用。 66．【答案】D(JP27～28) 【解析】D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。 67．【答案】D(JP23)
【解析】场外申购赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。故D项错误。 68．【答案】D(JP21)
【解析】开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故A、C项错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。故B项错误。 69．【答案】D(JP98) 【解析】完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。 70．【答案】C(JP97～98)
【解析】基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。 71．【答案1B(JP103)
【解析】基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、
会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 72．【答案】A(JP104～105)
【解析】B、C、D项属于基金招募说明书的内容。 73．【答案】A(JP108)
【解析】普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。 74．【答案】B(JP109)
【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 75．【答案】C(JP113)
【解析】基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0．5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。 76．【答案】C(JP127)
【解析】2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》，其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。 77．【答案】D(．1P127)
【解析】商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。 78．【答案】B(JP139)
【解析】基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 79．【答案】B(JP128)
【解析】基金销售机构的职责规范包括：(1)签订销售协议，明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。(3)建立相关制度。(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。(6)基金销售机构反洗钱。 80．【答案】C(JP145) 【解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。 81．【答案】C(JP147) 【解析】不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。 82．【答案】A(JP147)
【解析】基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。 83．【答案】B(JP15)
【解析】封闭式基金实行T+1交割。 84．【答案】C(JP141)
【解析】报告材料的内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报
告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。 85．【答案】D(JP139)
【解析】基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(I)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。 86．【答案】C(JP141) 【解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。 87．【答案】B(JP154)
【解析】在账户信息管理方面，基金销售机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。 88．【答案】A(JP159)
【解析】售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。 89．【答案】B(JP159)
【解析】基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。 90．【答案】C(JP167) 【解析】权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。 91．【答案】B(JP182)
【解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。 92．【答案】D(JP180)
【解析】公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。 93．【答案】A(JP185)
【解析】根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 94．【答案】B(JP176)
【解析】健全性是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 95．【答案】A(JP179)
【解析】控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
96．【答案】B(JP181)
【解析】基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：合法、合规性原则；全面性原则；审慎性原则和适时性原则。 97．【答案】A(JP192) 【解析】基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。 98．【答案】B(JP205)
【解析】选项A、C属于投资合规性风险的主要管理措施。反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。 99．【答案】A(JP202) 【解析】基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。 100．【答案】B(JP191)
【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
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