区块链技术在市场监管中创新性应用与挑战

作者：章若红 刘峻 夏铭德

来源：《中小企业管理与科技·上旬刊》2021年第01期

【摘 要】区块链技术在市场监管中的应用可以实现监管手段的创新，提升监管效能。论文从区块链技术特点和市场监管部门职能出发，归类阐述了追溯、政务服务、信用监管、网络交易监管和知识产权监管五大创新性应用场景和一些成熟案例，进一步指出了区块链在市场监管中应用的挑战，为区块链技术在市场监管领域深入应用指明了方向。

【Abstract】The application of blockchain technology in market regulation can realize the innovation of regulation means and improve the regulation effectiveness. Starting from the

characteristics of blockchain technology and the functions of market regulation departments， this paper classifies and expounds five innovative application scenarios of traceability， government services， credit regulation， network transaction regulation and intellectual property regulation， and some mature cases. This paper further points out the challenges of the application of blockchain in market regulation， and points out the direction for the in-depth application of blockchain technology in the field of market regulation.

【关键词】区块链技术;市场监管;追溯;应用场景;挑战

【Keywords】blockchain technology; market regulation; traceability; application scenarios; challenges

【中图分类号】F203.9 【文献标志码】A 【文章编号】1673-1069（2021）01-0194-03 1 引言

随着社会经济的不断发展，对区块链相关技术的研究逐渐深入，已在社会各个领域发挥极其显著的作用。市场监管领域是继金融行业之后区块链应用的一个重要阵地。区块链作为一种共享的分布式数据库技术，具有去中心化（decentralized）、去信任（trustless）、集体维护（collectively maintained）以及安全可靠（secure and reliable）等特征[1]。它可以为市场监管领域提供集信息互联互通、分布式数据库、数据安全保障等功能于一体的创新技术。近年来，国家与地方市场监督管理局正在积极推进“定机构、定职責、定编制”的三定工作，明确内部机构的各项市场监管管理职责，进一步提升管理效能，促进市场完善，稳定市场经济。区块链技术可以说是市场监管行业变革的新契机，有助于推动市场监管体系变革、市场监管数据的安全共享和协作。

2 市场监管区块链的应用场景

随着区块链研究的深入和技术逐步完善，其在金融、互联网等领域的应用已日趋成熟，同时，在市场监管领域中有诸多应用场景，充分体现了广阔的应用潜力与前景。 2.1 区块链+追溯

在市场监管领域中，区块链+追溯是目前一个最有成效的场景应用。区块链是一种分布式账本技术，具有信息不可篡改性、去中心化、开放透明可信等特点，最适合用于如食品安全监管的信息追溯监管工作。追溯包括追踪和溯源，其主要具有通过记录和标识，正向追踪和逆向溯源一个或一批特定商品流向或来源的能力。

区块链是通过多方共识而建立在互联网上信任的不可篡改、对等网络的分布式数据系统，其通过智能合约实现服务流程自动化，可有效追踪商品信息，尤其对于绿色农产品、药品、食品接触用塑料、艺术收藏品、高价值商品等需要追溯的商品。

在区块链+追溯应用场景中，区块链技术应用于食品安全治理领域最为普遍和典型。构建基于区块链技术的食品安全追溯平台，可以解决目前食品安全治理环节中面临的信息不对称问题，增强商品信息透明度和消费者信心，获得消费者信任，从而进一步健全食品安全治理生态体系。

食品安全治理领域已有不少成熟案例。2017年6月，众安科技应用于养鸡业的基于区块链的“步步鸡”项目正式上线;2019年6月，沃尔玛推出了沃尔玛中国区块链可追溯平台——区块链猪肉可溯源系统;2019年11月，广东省肇庆市市场监管局“肇庆农贸市场溯源平台”投入试运行，全部开通了系统的监管端、公众端和市场端功能，正式开启食品安全共治体系[2]。 重要产品追溯管理平台[3]是上海信联信息发展股份有限公司建立的一个跨环节、跨部门的追溯信息互联互通的统一通道，推进各类追溯信息互通共享的服务平台。其可与已建地市肉菜流通追溯系统、农业追溯信息系统、食品药品追溯系统、第三方追溯系统、重点企业追溯系统等对接，从而实现追溯信息跨地区互通共享等功能。其食品安全追溯云平台利用区块链、大数据等技术，采用SaaS服务模式，提供食品、农产品等全产业链的认证、检测、信用等方面一系列服务。该食品安全信息追溯体系成效显著，服务500余家客户，覆盖十大行业，遍布12个省市。

2.2 区块链+政务服务

市场监管涉及的各部门在开展各种政务服务过程中，经常由于信息不共享、不对称，造成办事效率低下，特别不适合当前抗疫防控期间工作的开展。这种情况下可以使用区块链技术通过数字算法对加密信息进行计算实现共享和协作，提高市场监管部门的服务效能。针对区块链+政务服务的应用场景，目前已有不少政务服务成功案例，这些工作有利于建立更加完善的市场监管现代化治理体系。

作为区块链+政务服务当中一项大范围行业应用，浙江省市场监管局“市监保”市监区块联盟链固证平台正式上线，可以为全省市场监管系统提供取证固证等日常政务服务，包括药品溯源、交易监测、电子证照和知识产权保护等多种监管应用服务。广州黄埔区“商事服务区块链平台”可以实现扫码“一键”开公司，开启了“全天候、零见面、一键办”的企业开办服务新模式。申请人仅需要通过微信小程序即可全程完成营业执照、刻章备案、银行开户以及税务发票申领等一系列相关工作。

为做好疫情防控工作，目前北京海淀区和西城区市场监管局通过梳理企业办事流程，利用区块链技术，通过电话、网络等多种方式，对企业登记、企业注销公示和房屋租赁确认等事项实现了“不见面”办理模式。这种利用区块链技术打造“区块链+企业登记”等新模式，打通了各部门数据壁垒，促进了信息共享互认，提高了“一网通办”服务水平，积极推进了企业事务办理的便利化。

基于区块链技术特征能够很好地解决市场监管过程中政务办理的各种电子取证问题。2019年11月，浙江省市场监管局推出的“区块链电子取证平台”[4]，用于解决日常监管过程中事前存证、事中取证和事后认证难、效率低等问题，高效的电子取证系统功能为执法能力和办案效率的提升提供了可靠保障。 2.3 区块链+信用监管

信用监督管理是市场监管的一项重要内容。建立基于区块链技术的企业信用评价机制，对企业进行高效的信用评价，有利于市场监管部门开展各项监管工作，如拟订信用监督管理的制度措施，开展企业信用分类管理和信息公示工作，管理市场主体经营异常名录、严重违法失信企业名单等一些涉及企业信用事务工作。

鉴于目前我国中小企业的信用体系尚不完善，以及中小企业经营的不规范，可以充分利用与发挥区块链技术特性，保证数据的真实性与不可篡改性，优化中小企业财务数据等各类定量与定性企业信用评价指标，构建企业信用区块链系统。这样可以有效降低信用评价成本、提高评价效率，进而可降低信用监管和信贷风险控制成本，有利于提升企业融资效率。白沛东[5]基于区块链对中小企业信用评价机制进行了一些初步研究。

利用区块链技术的去中心化、不可篡改、全程追溯、密码学和多方共识机制等相关特性，可用于解决企业商品售后服务的信用监管问题。建立基于区块链的售后服务凭证公共服务平台[6]可以消除传统商品售后服务凭证的弊端，有助于完善我国社会监督评价和市场监管机制。 融信链平台是信用监管领域的一个创新性应用典型案例，其由中鑫融信（北京）科技有限公司和北京市社会公信建设促进会联合推出，采用“区块链+信用监督+法律”的创新型服务模式，利用事前存证来预防失信，降低维权成本，化解信用纠纷。

2.4 区块链+网络交易监管

区块链技术可以充分运用于网络交易的物流配送、智能仓储、金融领域等各种环节的市场监管工作中，发挥其技术优势，有助于建立高效、安全、透明、信任的交易環境[7]。 区块链是一个不可篡改的分布式数据系统，它通过智能合约和网络信任实现服务流程自动化，便于网络交易流程一体化管理。该系统可用于实现全链路物流信息的比对，杜绝非法和虚假物流记录，达到追溯源头和商品防伪等市场监管效果[8]。在网络交易物流配送、智能仓储和金融领域中，应用区块链系统可将用户交易支付、快递包裹寄件、揽件、运输、配送、签收的全流程数据进行上链，可以确保各种信息公开透明、准确配送和信息追溯。另外，区块链基于非对称加密、零知识验证和数字签名等技术可以有效保障物流信息和用户信息的安全性和隐私性，防范信用伪造。例如，京东的区块链防伪追溯解决方案可以覆盖京东全球购业务，以实现“全程溯源”，让商品交易各环节变得更加透明。 2.5 区块链+知识产权监管

区块链技术应用于知识产权市场监管方面工作，可以在产权登记便利性、存在性证明、溯源、数字化交易和侵权监测等方面获得一些应用优势，充分节约市场监管与服务成本。区块链技术在市场监管中针对知识产权场景的潜在使用案例包括[9]：为产权所有者提供溯源证据;注册并批准知识产权;管理音乐、图书等多方面内容。将知识产权原创者和产权获得者等相关信息通过区块链技术管理，可以有效缩减知识产权交易程序，降低交易成本。微电影区块链版权（交易）服务平台就是由中国版权保护中心、华夏微影文化传媒中心等单位共同打造的一个区块链系统。

3 区块链在市场监管中应用的挑战

相比金融领域，目前区块链技术在市场监管领域应用仍处于起步阶段，市场监管服务工作更具强复杂性和高风险性，其应用与推广工作也必将会面临诸多挑战。

①去中心化属性对传统市场监管机构将造成强烈冲击，加之应用实践经验少，导致相关机构和部门不少领导与专家持谨慎态度，缺乏推进技术应用的动力。

②市场监管区块链中数据库领域的法律不健全，监管数据面临商业机密泄露和安全问题，导致人們对其安全性、隐私性以及处理大数据时的抗压能力和可监管性存在质疑。

③基于传统行业内部的监管模式难以满足跨行业的区块链监管要求，市场监管行业监管机制亟待完善，监管部门不仅要着眼于区块链技术本身的安全风险，更要从多领域、跨行业的角度考虑，针对不同行业特点采取适宜的监管方式，确保企业经营的安全性。

④区块链技术的植入需要与现有制度和法律进行再融合，在市场监管管理理念与模式上需要作出相应调整与创新。例如，智能合约等法律问题有待进一步明确。

⑤区块链领域的行业标准虽已有相关的研究，但仍未形成通用标准，特别是市场监管领域行业统一标准体系有待深入研究。 4 结语

目前，区块链技术得益于去中心化、高透明度、不可篡改和可追踪性等自身优点，赋能市场监管，引入多种市场监管应用场景，已成为新时代转变监管方式、提升监管效能的一个重要技术应用创新手段。在后疫情时代，区块链技术在市场监管中的创新应用可以发挥更大的作用，进一步提升市场监管部门的工作质量和水平，变革市场监管模式，净化市场竞争环境，为市场经济发展增添活力。但是，“区块链+市场监管”的创新模式应用与实践，仍然会面临诸多挑战。今后，还需要更多的学者专家及技术人才积极参与、共同努力。 【参考文献】

【1】何蒲，于戈，张岩峰，等.区块链技术与应用前瞻综述[J].计算机科学，2017，44（4）：1-7.

【2】倪亚晖.区块链技术对市场监管的影响和思考[J].中小企业管理与科技（中旬刊），2020（05）：102-103.

【3】“追索”产品线，重要产品追溯管理平台[EB/OL].https：//cesgroup.com.cn/zxxx/zxxx20zn/zycp/zs/index.html，2020-10-09.

【4】金翔，刘彦鑫.以区块链技术赋能智慧监管[N].中国市场监管报，2020-09-29（03）. 【5】白沛东.基于区块链的中小企业信用评价机制研究[D].济南：齐鲁工业大学，2018. 【6】袁波，邱望洁，范文杰，等.基于区块链的售后服务凭证公共服务平台[J].情报工程，2019，5（6）：4-14.

【7】相峰，王志彬.区块链时代的物流重塑[N].中国水运报，2019-10-03（1）. 【8】廖秋雯.基于区块链技术的商品溯源方案研究[D].广州：华南理工大学，2018. 【9】穆青风.区块链在知识产权领域大有可为[N].中国贸易报，2019-10-24（06）.