风控部门年度工作总结

风控部门年度工作总结

我部依照企业所拟订业务理念和工作目标，联合我部实质状况，战胜了人员少、工作量大的实质问题，对风控制度进行了梳理重修、依照企业新期间业务需要从头完美了流程系统；对业务报批、岗位职责确实立、贷前实地观察、组织评审上会、资料文件审查、贷中看管、贷后检查等各项工作进行了从头规范。在与各部门的互相配合与共同努力下，战胜了各种困难，在政策及市场环境急巨变化的状况下，圆满、优良地达成了今年我部的各项工作。现将一年来的主要工作总结以下：

第一大点增强迫度建设、从头梳理流程系统。

20xx 年下半年度，我部针对原有的业务及风控系统在实质操作过程中所产生的 问题，进行了规纳、梳理和改正，形成了更为切合业务需要及企业风控要求的新流程系统。新流程系统设计的目标是：

1.在新政策、新市场环境下，依靠企业提出的业务导向，对业务操作流程从头做出定义和规范；

2.促使企业业务的规范发展，在有效控制风险的前提下，提高业务部门及风控部门的营运能力及营运效率；

3.依照新业务规范的要求，对业务推行分层管理并确定管理责任系统。

据此，为了更好的达成上述目标，我部编写了《 20xx 年信贷风险引导及业务指导建议》。在《引导》中，初次确定了正常业务与非标准业务的分类标准，明确 了对不一样种类业务的管理责任区分。同时，《引导》也对业务流程进行了从头规划，对此后展开的业务亦拥有规范和指导意义。

第二大点、对其余风控有关事项的管理。

今年度，我部除了风控平时工作以外，还达成了一些其余与风控系统有关的管理的工作，详细有以下：

（一）法律法例及业务规范。 1.规范合同文本

针对对过去检查中出现的贷款合同和法律文件不一致的状况，风控部配合法务部门，依据企业以及法律法例方面的要求，从头进行了合同文本的订正，向业务部门供给了一致规范的合同文本。 2.规范过桥业务流程

20xx 年度，除了进一步做好传统的抵押、信誉贷款业务的风险管理以外，风控 部还针对已有的过桥业务，进行了流程和操作上的梳理和规范。针对过桥业务各环节的风险点，拟订出一系列业务细则微风控要求，成立起一套贴合业务需求且切合企业风控要求的模式。

3.制定股权业务流程、完美手续

风控部门年度工作总结

因为企业业务发展的需要，我司又拓展出了股权类业务。风控部经过对新业务的认识及研究，配合业务部拟订了针对股权质押及股权转让类业务的法律范本，拟

定了新业务办理流程，并完美整理了针对上市企业 /非上市企业股权质押的业务办理流程及相应的登记手续。

（二）平时业务培训。

除法律专题培训外，风控部还组织了多次的培训解答会，培训解答了比如上会审批、股权登记办理等新的业务及操作流程规范等等。经过这些培训解答，业务部门在工作中能够更好、更快地认识掌握相应的工作重点。

（三）问题业务的处理

今年度，在做好法务管理工作的基础之上，风控部对一笔已进入诉讼阶段的贷款 进行了处理，处理状况以下：

1.刘玲庭借钱本金 13 万元违约的办理结果 借钱人刘玲庭 2015 年 4 月向我司申请租金贷 借钱本金 13 万元及欠息逾期不还。借钱人于 收展转让租金及押金合计￥

金￥ 26528 元持续向借钱人催讨。因为 在联系未果的状况下，风控部于 法庭提起民事诉讼，并于

18 万元用于经营，到期后对此中的

2016 年 2 月办理了商店转让，我司

124220 元用以冲抵其所欠的本息，并对节余的借钱本

2016 年 5 月以后开始没法联系上借钱人，

2016 年 9 月 12 日正式向旭日法院下辖的南磨房

7 日内送还我司借钱￥

25974.21 ，

20xx 年 2 月 3 日开庭审理。 20xx 年 3 月 20 日南磨房法

2%/ 月，从 2016 年 8 月 17 日起至

464 元

院通告裁决，判处刘玲庭及郑春锦在裁决通告的 以及以此为基数的借钱利息及滞纳金（按利率 及通告费 560 元。

实质支付完成之日止），此外判处刘玲庭夫妇肩负我司预缴的案件受理费

同时，我部对刘玲庭留弃在天雅女装市场的货物进行了处理，共获得处理款 ￥3480 元整。截止到该款项缴纳到财务之时，我司已回收总计金额 20 万 4354 元。 第三大点风控部门

20xx 年计划

综上所述，我部在 20xx 年度做出了一些工作，有针对性的从头梳理了企业业务整体的流程、规范。与此同时，也发现了一些问题和有待改良的不足之处。我部在马上到达的 20xx 年中，关注的问题有以下几点：

1.文本还没有规范

经过从头订正后，有关法律文件和内部文件已做到规范一致。但一些详细条款、拜托书、决策、增补协议等信函类文件还可能存在合用性的问题。因为业务需要，此类信函常常需要依照业务进行改正，所以存在遣辞造句不规范、自主改正不报风控、法务审查等问题。又所以类信函属于贷款资猜中比较重要的要件，所以这类未能进行一致规范的现状带来了必定的操作和管理上的风险。后期我部将以各部门建议及客户反应，依据工作中实质发现的问题，协调法务部门对有关文件进行改正优化，早日取出泛用性较强、规范化的样本。

2.有待增强部门之间的交流协调

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在贷前及贷中，各部门的交流协调依旧存在必定问题，下一步应做好业务部门、风控部门、各级领导的信息传达和协调交流，做到流程的真实通畅。此外，我部从头编写的《引导》也明确了业务分类标准以及管理责任，对各种业务的分级及管理责任的合用性还有待察看。