适合中国人的家族办公室：就是继承家族文化、民族精神、家族价值与家族资产来顶层设计家族企业与家族善业并追求基业长青的家族办公室。家族办公室：是一揽子持续精进地提升高净值人士家族关键质量特性--CTQ及战略关键绩效指标--战略KPI，为其提供各种专业的管理咨询和服务的顶层设计--内容包括：战略地图、家族生意与事业运营的流程工程师、律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、养生专家、独立信托与资源的系统架构、运营和传承。
中国的家族办公室，是针对中国高净值人士家族的战略KPI--战略关键绩效指标来一揽子分析并解决问题的家族办公室。随着中国富豪财富的增长和理财意识的觉醒，他们面临的最为紧迫的任务就是寻找科学严谨的资产管理模式及流程工程师和系统架构师。
适合中国人的 家族办公室
就是继承家族文化、民族精神、家族价值与家族资产来顶层设计家族企业与家族善业并追求基业长青的家族办公室；是针对中国高净值人士家族的战略KPI--战略关键绩效指标来一揽子分析并解决问题的家族办公室。中国高净值人士家族的战略KPI是蕴含普世价值、
家族价值、幸福指数、美誉度、财富品质、企业生命力和财富保值、传承等的表达。
中国富豪大多属于“一代致富”和“一夜暴富”型。家族财富管理与传承，不是单一的金钱管理与传承，而是财富的保值、增值与价值观和领导力的传承；需要真诚服务于高净值家族使其家族事业在平衡、变通与发展的创新与变革过程中来共生与传承，是一揽子动态提升高净值人士家族关键绩效指标的价值来养生、养才、养德的家族办公室！
如果你有千万资产，私人银行找你；如果你有亿万资产，家族办公室找你！
财富塔尖人士需求
中国家族办公室需顶层设计每个家族都有其致富的本业，有的是贸易、不动产开发或是投资而来，未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题？是透过专业经理人或是由家族成员来管理？以及家族股权如何分配的问题？都需要提供相关信息来协助决策。家族成员间和各世代间的人际关系，不妥善处理将会损及整个家族的根基，这也是家族办公室最具挑战性的工作。据凯捷集团(Capgemini)和美林(Merrill Lynch)联合发布的《2011全球财富报告》(World Wealth Report 2011)，亚洲富人掌握资产达10.8万亿美元，欧洲富人掌握资产规模为10.2万亿美元。亚太富人的资产创下12%的年增长率，欧洲富人资产的年增长率仅达7%。根据国际家族办公室协会2011年发布的报告，中国资产达10亿美元的富豪128个，排名世界第二，仅次于家族办公室最为发达的美国。随着中国富豪财富的增长和理财意识的觉醒，高净值人士面临的紧迫任务就是寻找科学严谨的资产管理模式和帮助家族企业产业升级的顾问团队。
中国家族办公室需顶层设计
打破监管和法律障碍：“家族办公室”行业发展的序幕已拉开，在中国的落地生根需打破监管、法律、发展模式、人才储备等多个方面的障碍。中国富人没有委托专业资产管理机构管理自己资产的习惯。2007年6月，中国《合伙企业法》修订颁布后为专业资产管理人提供了机会。中国富人习惯于自己管理资产，包括项目投资，投资损失的规模要远大于投资收益。在家族基金的资产配置中，原则是长期、多元、专业，而做到其中任何一点都要有丰富的专业经验和社会资源。在监管层面，美国对“家族办公室”有明确定义。
对于中国的监管机构，家族办公室的法律形式是以投资公司的形式，还是以有限合伙基金的形式，抑或是其他形式存在，差别是很大的。以投资公司的形式存在，税收重，对于行业发展不利。一些家族会把资金投到海外，然后再投回来，如何有效监管，但又避免过度监管，这些都需要具体研究。建立\"家族办公室\"是一个重大决策，与选择私人银行提供服务完全不同。家族办公室--控制家族财富的绝大部分，而私人银行--只掌握家族的部分资产。在财富的管理这过程中，运营模式及治理结构的设计、人员招聘的标准、遴选、评估、约束、激励机制的确立、IT系统构建、与私人银行怎样对接，这其中有一整套知识需要掌握。在家族基金管理领域，中国还有待出台更多的法律法规来促进家族办公室行业的发展。当有了行业规则，家族基金管理在中国的发展才会得到健康的发展。
家族办公室概念
根据美国家族办公室协会（Family Office Association）的定义，家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。家族办公室是指专为某一个富豪家族提供综合财富管理服务的专业团队，通常包括来自财务顾问、律师、注册会计师、投资经理、证券经纪、保险经纪、银行、信托等领域经验丰富的专才。家族办公室受雇于富豪家族，发挥专业技能打理他们的巨额财产，处理投资管理、税务规划、慈善捐赠、信托和相关法律事宜，确保家族财富的永续传承，是比私人银行更高端的理财服务形态。按照行业惯例，家族办公室的收费水平通常是每年资产总值的1%。家族办公室的形式越来越多样化，它们可提供的金融服务也越来越广泛，同时也能超越纯金融服务领域，提供继承人计划、家族分支或代与代之间的争端调解、针对后代的投资事务指导以及各类秘书服务。
动态办公室
家族动态办公室才是主动发现家族问题并解决家族问题的贴心办公室。根据美林发布的《2011全球财富报告》，全球大部分财富集中于超高净值阶层。截至2010年年底，超高净值人士的人数仅占全球富裕人士总数的0.9%，但所拥有的财富却相当于全球富裕人士财富总量的36.1%。随着世界各地富豪越来越多，家族资产规模越来越大，家族成员关系越来越复杂，对家族财富的管理需求越来越迫切。因此，家族办公室得以在欧美等国家逐渐盛行起来。家族指标的动态关注与家族事业指标的非线性数据分析，需要具有跨流程分析问题、解决问题能力的六西格玛顾问来参与一揽子解决问题的行动。依据国际上通行的家族办公室的门槛，中国资产超过20亿元人民币的财富人群大约有2000人。随着中国富豪财富的增长和理财意识的觉醒，寻找合适的管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。
打破财富管理同质化
随着中国富豪财富的增长和理财意识的觉醒，富豪们对财产保值增值的要求越来越强烈，寻找更顶级的理财模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。对于高净值家族，私人银行顾问所提供的服务内容已经不能满足家族企业所涉及的经营和继承、家族成员的资产分配、慈善基金会的设立和整个家族内部所衍生的各项事务等。顶级的高净值大富之家需要的是一个家族在家族财富传承动态中的跨流程发现问题、解决问题的顾问平台服务及账户的财务总管，成为财富家族面对除了战略制定以外的生产、品质、效能、创新、观察等来为家族提供顾问咨询及对投资、保险、法律、税务和慈善机构设立等事务等进行财务统筹与总管，不仅打理家族财产守护，更为家族财富传承及体现家族富、贵、雅的内涵和品质，除了制定家族发展战略以外来提供家族生产、运营、理财，养生、养才、养德、创新的流动办公室服务。
中国家族财富传承：不是单一的金钱传承；而是价值观和领导力的传成，是家族企业在平衡与发展的创新与变革过程中的传承，是善养家族财富的传承--即对家族财富进行保值、增值与规避财务风险的传承。财富的本质属性：财富的本质属性不是物质系统，而是价值属性。
天意德财富董事长李佰芳说，中国人的家族办公室更懂得中国人的文化情结和家族伦理，家事、国事、天下事离不开华夏文明的根，中国的家族办公室更需要“顶层设计”来定标与创标。中国文化与中国精神具有普世价值，天意德财富设计的“家族办公室”平台，关注家族企业的“三养”：即养生、养才、养德，唯有系统价值传承，才能善养天下财富。
中国人的家族办公室是借鉴了日本的“未来银行”概念（未来银行：把钱放到希望的未来--重点在价值、智慧、使命与资源的跨行业和价值链的保护与传承）与日本丰田企业提高效率的精益生产方式和美国通用电气的“六西格玛方法论”来结合适合中国人的家族办公室搞顶层设计“家族战略地图”以及开发与推动中国家族企业的战略KPI--战略关键绩效指标的达成与提升来与地球村共生、共荣。“家族办公室”在中国兴起取决于两方面的驱动力:民营企业家面对外部激烈的市场竞争与内部家族传承的巨大压力。一方面民营企业所在的产业本身面临转型升级,市场竞争日趋激烈,国企、外企给民企带来巨大的外部挑战。另一方面,改革开放至今,中国民营企业走过30多年,第一代企业家随着年龄的增长有些力不从心,开始进行财富传承的重要选择。据招商银行与贝恩公司联合发布的《2013中国私人财富报告》显示,约有三分之一的高净值人士开始考虑财富传承,而这一比例在可投资资产超过1亿人民币的超高净值人士中更高,达到了接近二分之一。
国外家族办公室
单一家族办公室：国际上的家族办公室（Family Office）有别于传统的私人银行，通常由财务顾问、律师、注册会计师、投资经理、证券经纪、保险经纪、银行、信托等领域经验丰富的专才组成。服务项目主要以资产管理和遗产规划、日常财务、企业管理为主。家族办公室源自欧洲，历史可以追溯到19世纪，专门为亿万富豪解决家族企业的传承以及家族内部治理等问题而存在。洛克菲勒家族(Rockefeller family)迄今为止已经传承了六代，这个家族创办了世界上第一个Family Office（家族办公室），也被喻为家族办公室概念的创始者。
在200年的时间里，洛克菲勒家族办公室已变成全面的金融服务公司，雇佣了超过200名员工，设立五大部门，分管现金管理、创业投资、信托管理、保险业务及保险经纪业务，它帮助洛克菲勒家族收集投资信息、解决内部财务问题以及运营投资，致力于保证家族成员享受优质的服务，并且做慈善事业回馈社会、提升家族荣誉，如今整个家族依然在美国乃至全球范围内的多个领域拥有举足轻重的影响力。洛克菲勒家族的成员现已超过150人，成为名副其实的大家族。自洛克菲勒创立家族办公室后，家族办公室这一概念在欧美得到极大的传播，并且越来越多的富豪以及超级富豪使用Family Office （家族办公室）。洛克菲勒家族办公室一度是典型的单一家族办公室。因只为一个家族提供服务，所以管理的资产规模至少要2.5亿美元以上，才能覆盖相关成本。
由于资产规模和市场成熟度不同，中国国内的家族办公室，一般采用多家族办公室的方式。老洛克菲勒的家族财富比全球前十大富豪的总资产还多10%，。这些惊人的财富除了用于慈善，大部分被他传给了儿子小洛克菲勒。小洛克菲勒分别在1934年、1952年设立一系列信托，分别把财富传给妻子、子女和孙辈。在信托委员会和别名“5600房间”的家族办公室的打理下，老洛克菲勒当年积累的财富已传递到家族第六代。 1977年，刚从副总统位置上退下来的家庭成员纳尔逊对家族办公室做了调研，并建议成立一家家族拥有的公司来重组家族办公室，该公司将向外部客户提供服务并收取费用。他提出该建议的原因是要削减支出，小洛克菲勒时期，家族办公室每年的运行费用就在数百万美元，而后随着家族规模
的日益庞大，费用也不断上升，纳尔逊认为这会对家族的延续性造成影响。家族采纳了纳尔逊的部分建议，但他提出的管理层方案没有被采纳，其中包括了让他成为家族办公室董事长的提议。因为之前家族事务都不需要投票，所以纳尔逊认为，只要他的另外3个兄弟支持他（温斯洛普1973年已经去世），他的全部计划就能实现，但这一次，家族成员却采用集体投票的方式否决了这项提议，并坚持让他的弟弟劳伦斯继续担任家族的领袖。
1980年，洛克菲勒家族办公室成为了在美国证券交易委员会注册的投资顾问公司，这家由洛克菲勒家族控股的机构叫洛克菲勒金融服务有限公司（Rockefeller Financial Services Inc），业务范围从只为家族成员服务的家族办公室现拓宽到为外部客户提供资产管理服务。国外的单一家族办公室属于高素质专家窗口定制服务。国外的多家族办公室属于高素质专家的私密平台联盟服务。中国国内的家族办公室只是初级概念探索与“试水”阶段。中国国内的多家族办公室最缺的是跨流程解决问题的六西格玛系统架构师的培养及高品质服务的水准养成和服务标准的制定等。
多家族办公室
尽管亚太区富人将保密看成是家族办公室运作最为重要的目标，然而随着其本身的不断成熟，一些具体操作方法也在悄然改变。保密一定很重要，事实上，客户更看重银行的3P，即专业人才（People）、产品（Product）和执行平台（Platform）。在新加坡和香港，成立多家族办公室已经逐渐成为一种趋势。不过，与北美和欧洲相比，亚太地区真正的多家族办公室要少得多，与其他不相干的家族共享同一理财室则与其亚洲人注重隐私的要求仍显得格格不入。
海外家族办公室进亚洲
一方面，欧洲的家族办公室有比较系统的管理方式，他们在做资产配置时看到欧洲的经济发展放慢，而亚洲仍有投资机会，因此要增加在亚洲的投资。而要进行这类投资，最好的选择是在亚洲本土进行操作，这就促使他们来到亚洲设立家族办公室。另一个趋势就是单一家族办公室正在向多家族办公室发展，欧洲的家族办公室都很专业，在欧美的家族办公室中，九成都有悠久历史，有很多经验可以分享。除了管理自身家族事务外，怎样帮助亚洲家族办公室管理资产成为其新的业务契机。这种变化趋势也会加快整个亚洲地区家族办公室的发展。除了经验和推动力，来自欧洲的老牌家族办公室也为亚太区的私人银行、投资银行等本土家族办公室常用的服务商带来挑战。经过经济危机之后，客户对于风险管理开始注重，以前只追求高回报。高回报意味着高风险。亚太区家族办公室认为，投资组合在扣除收费和通胀后，年度投资回报率平均达6.1%，才能为家族下一代保持同样水平的财富，这一水平与危机前的两位数回报大幅降低。
2011年，亚太地区73%的家族办公室均倾向于接近防守的平衡投资方式。投资期限一般较长，超过50%的家族办公室的投资期限为5年或以上。一般只有在运作家族办公室的企业家需要为其企业寻找退出策略或需要更大的流动性时，才会考虑进行极短线操作。家族企业是亚太地区许多家族办公室的中心，但是，与更广泛的家族企业相比，对于家族办公室
而言，股票和现金等流动资产是财富的最大来源，其中40%来自流动资产。其次是对私募基金、房地产和艺术品等非流动资产的投资贡献了32%的财富。截至2011年9月底，亚太家族办公室的实际收益率高达9.1%。
家族办公室区别
家族办公室是独立的，其利益与富豪家族利益一致，而大部分私人银行往往从属于商业银行，他们是站在使商业银行利益最大化的角度上提供服务，难免产生委托代理问题；门槛不同：私人银行是为拥有100万美元金融资产的个人和家庭提供服务，而家族办公室的服务对象则是拥有净资产达3000万美元以上金融资产的家族；服务内容不同：大部分私人银行所提供的服务内容是从个人角度出发，这对于那些极度富有的家族来说远远不够，例如家族企业的经营和继承、家族成员的资产分配、慈善基金会的设立和整个家族内部所衍生的各项事务等，都是普通的私人银行顾问所无法提供的。
家族办公室利益取向
家族办公室是唯一与家族利益一致的家族智库与理财机构：家族办公室的独立性和盈利模式保证了它是站在家族的角度提供服务，其利益始终与家族的利益保持一致。家族办公室高度专注于家族的个性化要求:大多数家族办公室只为一个家族服务，高度专注于家族的个性化要求，即使是多家族办公室，其服务的家庭数最多不会超过12个。对于私人银行的客户来说，银行间的合并、利益的冲突、无休无止的产品营销推广、个性化程度的降低和更加激烈的竞争让他们感到压力。伦敦有300多个资产逾1亿英镑的富豪家族设立了家族办公室。家族办公室对家族信息高度保密：要委托机构管理家族财产必然要披露大量的家族信息，家族办公室作为专业独立的机构可以提供严格的保密措施，而对监管严格的银行等其他机构来说，家族信息并不能得到安全的保证。
善养天下财富
永续经营是家族企业的终极梦想，协助培育下一代成为足以管理家族企业的能力，以及提供机会去学习如何去处理相关事务的经验，是家族办公室重要的课题。财富的属性：不是物质属性，而是价值属性。
家族财富传承关键：养育德才兼备的富后代！财富传承：关键在善养天下财富！养育--才有生命价值与生命品质！特别是中国家族财富传承：不是单一的金钱传承，更主要地是价值观和领导力的传承；是价值、文化、品质、使命与善业的传承；是家族事业在平衡、变通与发展的创新与变革过程中来共生与传承的；是善养家族财富的传承--即对家族财富进行保值、增值以及规避财务风险的传承。中国家族财富传承需要适合中国的家族办公室来服务。
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