个人投资者风险承受能力评估问卷

风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。 尊敬的投资者：

为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。 1. 请问您的年龄处于：

A．30岁以下； B．31-40岁； C．41-50岁； D．51-60岁； E．60岁以上。

2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：

A．70%以上； B．50%-70% ；C．30%－50%； D．10%－30%； E．10%以下。

3.进行一项重大投资后，您通常会觉得：

A．很高兴，对自己的决定很有信心； B．轻松，基本持乐观态度； C．基本没什么影响； D．比较担心投资结果； E．非常担心投资结果。

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4.如果您需要把大量现金整天携带在身的话，您是否会感到： A．非常焦虑； B．有点焦虑； C．完全不会焦虑。 5. 当您独自到外地游玩，遇到三岔路口，您会选择：

A．仔细研究地图和路标 ； B．找别人问路； C．大致判断一下方向 ； D．也许会用掷骰子的方式来做决定。

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6.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：

A．全部投资于A； B．大部分投资于A； C．两种投资各一半； D．大部分投资于B； E．全部投资于B。

7. 假如您前期用25元购入一只股票，该股现在升到30元，而根据预测该股近期有一半机会升到35元，另一半机会跌到25元，您现在会： A．立刻卖出； B．部分卖出；C．继续持有； D．继续买入。 8.同上题情况，该股现在已经跌到20元，而您估计该股近期有一半机会升回25元，另一半机会继续下跌到15元，您现在会：

A．立刻卖出； B．部分卖出； C．继续持有； D．继续买入。 9.当您进行投资时，您的首要目标是： A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险； B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低； C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险； D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。 10.您的投资经验可以被概括为：

A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验； B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导；

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C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策；

D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。

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11.您是否了解证券市场的相关知识：

A．从来没有参与过证券交易，对投资知识完全不了解； B．学习过证券投资知识，但没有实际操作经验，不懂投资技巧；

C．了解证券市场的投资知识，并且有过实际操作经验，懂得一些投资技巧； D．参与过多年的证券交易，投资知识丰富，具有一定的专业水平。 12.您用于证券投资的资金不会用作其它用途的时间段为： A．短期——0到1年； B．中期——1到5年；

评估意见：您的风险承受能力评级属于： 型

投资者签署：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。本人已知晓自己的风险承受能力评估结果，并在做出投资决策前将认真阅读相关风险揭示书，了解投资产品和服务的风险级别。

投资者： （签名） 经办人签署： 评估日期：

C．长期——5年以上。

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风险承受能力评估结果确认模型

1、根据投资者回答情况计算评估得分 题评分表： 序号 A B C D E 1 3 7 9 5 1 2 1 3 5 7 9 3 9 7 5 3 1 4 1 3 7 5 3 5 7 9 6 0 3 5 7 9 7 0 3 5 7 8 0 3 5 7 9 1 5 7 9 10 1 3 7 9 11 1 3 7 9 12 1 5 7 总分：

2、客户风险承受能力评估 得分下限 得分上限

保守型 11 36 稳健型 37 72 积极型 73 100 6 / 6