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柜员短款错账查询引发的风险事件

2020-11-01 来源:汇智旅游网
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柜员短款错账查询引发的风险事件

一、案例经过

支行柜员在为客户办理卡取业务误操作成存款,日终轧账发现短款1万元,柜员当日用自已的钱补齐,次日在未找到客户的同时进行了多次查询,为非本人发起的查询,被确认为风险事件。

二、案例分析

(一)错账查询,未经客户同意及易引发银行与客户的法律纠纷,给银行声誉造成影响;

(二)柜员未经客户同意查询客户信息,存在客户信息被盗用的风险; (三)由于柜员操作不认真,造成短款,若不能及时追回,极易给个人的资金带来损失。

三、案例启示

(一)尽快完善个人客户信息,保证个人客户信息的真实与完整。由于此客户在银行留存的信息中没有联系方式,拖延了在最短时间内找到客户的时间,造成的次日多次查询的风险事件的发生。

(二)增加柜员工作责任心和认真度的培养。业务操作完在经客户确认之前要认真审核一下业务交易码是否正确,确认无误后再让客户签字确认,杜绝取款误操作为存款的风险,降低差错率。

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